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深圳破获首宗“套路贷”案件 借15万丢300万房子

 2019-08-12 09:55:18

2017年12月6日,经过三个月的侦查,罗湖警方成功抓获犯罪嫌疑人6名。至此,深圳市第一宗“套路贷”案件成功告破。警方表示,犯罪嫌疑人高某、高某明、谭某、范某、李某放、万某等人已涉嫌合同诈骗罪和敲诈勒索罪。

“高级套路”:连环“转单平账”虚增债务

将快递退还发货方,而不是直接送至目的地,是否合理?

邓先生来到深圳罗湖公安分局桂园派出所报案,没想到警方一查,被这家公司骗了的人在深圳有十几个,分布在福田、龙岗、罗湖等多个区。此案中,受害人龙女士借款50万元,结果600万元的房产被查封,甚至还有蛇口价值一千万元房产被查封并卖掉的事情。

随着美国对中国公民开放个人旅游,有越来越多的中国人赴美生子,以期为自己的孩子取得一本美国护照。根据美国宪法第十四修正案,出生在美国领土上的所有儿童将自动享有公民权。大量中国生育游游客涌入,洛杉矶等华人集中的地区开办了许多月子中心。

“洪朱会”在民调公布后两小时随即登场,两人也敲定合作共识,一旦中常会核备洪秀柱的提名案,会在最短时间内敲定竞选总干事和重要干部,并进驻党中央。

10日晚间举行领袖代表欢迎仪式及晚宴。台方代表团顾问李鸿钧11日称,宋楚瑜在晚宴上,与坐在附近的美国总统特朗普等人“自然聊天互动”。

宋再程表示,“套路贷”已具备知识型犯罪的雏形,甚至有个别律师等法律从业人员成为作案人的共谋或“军师”,给予其专业的“法律指导”,提升“虚假诉讼”的胜诉率,获取高额犯罪所得。上海市判例中的一宗案件中,放贷方聘请提起“虚假诉讼”的代理律师曹某,参与了“虚假诉讼”的共谋和实施过程,以犯诈骗罪被判处有期徒刑六年,并处罚金人民币六万元。(崔宁宁)

之后,贷款公司业务员与之接洽,以邓先生名下的房产为抵押做贷款,并要求签订一份“空白合同”,并告诉他这是“行规”,邓先生没多想,就在合同上按上手印。

《卫报》称,达成自贸协定对中国和加拿大都非常有利可图。加拿大的目标是到2025年,将出口至中国的农产品金额提高至750亿加元,而去年加拿大对华全部出口额才180亿加元。报道引述加拿大国际贸易律师赫尔曼的话称,加拿大政府做了大量工作,论证中加自贸协定带来的巨大好处。但现在加拿大政府内部许多人士担心,加中关系恶化可能带来更大的经济损失。

郑先生因急于用钱,但自身因有过不良征信记录无法从银行贷款,遂找从事小额借贷的欧某提出借贷。欧某得知郑先生名下有一套价值900万元的房产后答应了。

●不能有效履行职责、按要求完成工作任务,单位工作或者分管工作处于落后状态,或者出现较大失误的

一名在百度贴吧上发布个人信息的13岁女孩告诉记者,自己在贴吧“混迹”多年,那些与自己联系的经纪公司到底是什么资质,她都知道个大概,“我肯定会查询好对方的底细,再与他接触”。而女孩所说的“底细”,主要是指工商注册登记证。

罗湖公安分局刑警大队中队长宋再程表示,“套路贷”的手段方式与民间高利贷很相似,其“套路”迷惑性大、隐蔽性强。“等到借款人意识到被骗,作案人已经制造完成了对借款人不利的法律证据”。比如在“资金走账”环节,有些借款人以前接触过民间借贷,帮贷款公司“走账”,提高对方公司的信用和贷款额度,一定程度上成为“潜规则”。这就给了作案人制造证据的机会。

2017年7月,邓先生的堂姐找到了他,想通过他向“深圳市阿美金融服务有限公司”贷款15万元,做资金周转。因堂姐的房子在邓先生的名下,且堂姐还说通过中介认识的人,邓先生遂答应了。

深圳罗湖区黄贝派出所民警汤诚介绍,2016年11月,郑先生与欧某签订空白合同后,欧某指示同伙给郑先生打款5万元,放款后,郑先生从5万元中转账2万元给欧某,作为当月利息和下月还款的保证金,实际到手仅3万。

去年上半年,包括深圳在内的一线城市房屋租金出现了一波明显上涨,随着年底进入租房淡季,各地房屋租金价格也出现了不同程度的下滑,面对年底租赁市场的需求下滑,一些房屋中介还推出了一系列优惠措施吸引租客。根据中原地产统计数据显示,2018年深圳住宅市场租金基本保持上升趋势,截至2018年12月,全市租金为72.3元/平∙月,累计上涨9.6%。盐田和福田租金领涨全市,盐田区租金累计涨幅达到13.9%。福田全市租金最高,租金为111.8元/平∙月,2018年累计涨幅达到11.3%。

没过多久,对方又以要交保证金、利息等理由,让邓先生取现7.9万元交给业务员。这时,邓先生手头实际拿到的钱只剩7.1万元。

银泰证券财富管理中心研究总监徐际舟:它恢复上市最重要的原因是恢复了主营业务的盈利能力,并且有持续性。

2013年初,李常军所在大队受领“双语”教学试点任务。学过俄语的李常军第一件事就是练习把舌头捋直,一猛子扎进“航空英语”学习中。大队开展“军事英语朗读会”,他积极参加;“英语角”总能见到他的身影;编发的《飞行英语实用手册》被他翻看得卷边翘角。

他打电话给顾某说“你在外面干了好事”,顾某就压低声音说“都是几年前的事情,是分局搞我们的”,之后顾某说有事留个电话就挂了电话,然后把此事告诉了其舅舅黄慧忠。

去年7月,国家发改委、人社部等17个部门就联合发布了《家政服务提质扩容行动方案(2017年)》,提出强化家政服务业岗前培训,育婴员、养老护理员等职业实行在岗“回炉”培训机制,保证有培训需求的从业人员“应训尽训”。

借15万丢一套房男子愤而自残

中国电影资料馆开展的全国电影观众满意度调查显示,影片日票房走势变化,说明影片最终要依靠口碑制胜:满意度相对靠后的《捉妖记2》《西游记女儿国》票房呈现快速回落,而满意度冠军《红海行动》票房低开高走,谱写出了明显的逆袭曲线。

“作为民营企业,拿到中国质量奖,我感到特别自豪。”江苏阳光集团有限公司董事长陈丽芬说,阳光集团是一家以毛纺面料为主业的大型民营企业集团,曾参与研制解放军三军仪仗队的服装及礼服、神舟飞船的宇航服。

警方表示,“套路贷”假借民间借贷之名,通过“虚增债务”“制造资金走账流水”“肆意认定违约”“转单平账”“虚假诉讼”等手段,达到非法占有他人财产的目的。由于“套路贷”隐蔽性强,且利用公权力“扫尾”,被害人很容易上当,警方提示市民尽量通过正当渠道贷款,特别要警惕“空白合同”。

办案人员点评:这种套路以制造银行流水痕迹、虚增债务为主要犯罪手段。此案中,邓先生签的空白合同,本来是借款15万,却被作案人填上50万元,而且合同一般不给受害人。关键环节在于所谓的“资金走账”,实质是贷款“空放”,目的是刻意留下50万元的银行流水痕迹。作案人最终以合同和银行流水为证据,提起诉讼并查封受害人房产。

“中医诊所实行备案制管理,并不是放低开办门槛。”余海洋说,国家中医药管理局制订《中医诊所备案管理暂行办法》《中医诊所基本标准和中医(综合)诊所基本标准》,从制度层面对中医诊所备案进行标准化,明确了中医诊所备案需要的条件、程序和标准。中医诊所备案制的建立,不仅先期具有实践基础,也有社会需求,国家从制度上对诊所备案进行了完善,保证了中医药尤其是中医诊所的发展更加规范健康。

“套路贷”套路深

农业生产方面,方翀分析,前期北方地区降水偏少,降雪对于缓解北方干旱情况十分有利,尤其利于冬小麦的生长,但需防范降雪带来的大风和积雪对设施农业的不利影响。南方地区的持续阴雨寡照会对油菜、蔬果的生长和品质造成一定影响,建议露天菜地、果园及时清沟排渍,改善根系生长环境,做好病害防控。

1个月后,5万元借款到期,郑先生无力还贷。关键的“转单平账”环节到来。欧某主动介绍同伙甲借款给郑先生。郑先生欲借14万元贷款,甲转账20万元给郑。8.1万元用于偿还欧某的5万借款,并扣除利息和保证金10.3万元,郑先生实际到手1.6万元。一年中,经过11手的“转单平账”后,郑先生实际到手共36万余元,但债务本金及利息已累计至340余万。最终,欧某等人起诉郑先生,并向法院申请查封郑先生价值900万元的房产。

“初级套路”:空白合同“资金走账”

所以,对于这样的事件,尤其需要基层执法部门及时作出反应。如果老人是正常人,则依法调查,并追究其法律责任;如果老人患有精神疾病等问题,那问题更来了,把孩子交给这样的老人看护,安全吗?如此,有关部门则更应介入,给涉事女童一个安全的监护环境。

而在签“空白合同”上,作案人善于抓住被害人心理。有些借款人法律风险意识淡薄,别人说空白合同是“行规”,他就信了;有的则是急于求成,为能尽快拿到贷款,被作案人循循善诱签下空白合同;有的则是债务缠身,无力偿还,抱着“死猪不怕开水烫”的心理去借款、签合同,合同的具体内容完全不顾及。

一是损害公共利益。被告人田世荣贪污1700万元,直接侵吞的是国有资产。另外他还受贿735万元,这些钱形式上是对方业务单位支付的好处费,但“羊毛出在羊身上”,实际上仍源于大晟公司所支付的高额利息,归根结底是大渡口区广大群众的公共利益。

借5万险被套900万房产

段苏华的太原铁路运输检察院副检察长、检察委员会委员职务;

昨天,审计署审计长刘家义做“关于2014年度中央预算执行和其他财政收支审计查出问题整改情况”的报告,透露截至2015年10月底,通过整改促进增收节支5794.94亿元;根据审计建议,制定完善规章制度5935项。审计发现的895起违法违纪问题线索移送有关部门查处后,已有5598人被依法依纪处理。

几天后,形势急转直下,对方突然来电说邓先生在外面有借款,已经造成“单方面违约”,要求其归还50万元借款,否则就“到法院起诉,查封你的房产”。之后,邓先生不断地接到威胁电话,甚至被人堵在屋内要钱。

开展打击欺诈骗取医疗保障基金专项治理,查处医疗机构及其医务人员的骗保行为。重点检查通过虚假宣传、以体检等名目诱导、骗取参保人员住院的行为;留存、盗刷、冒用参保人员社会保障卡的行为;虚构医疗服务、伪造医疗文书或票据的行为;虚记多记药品、诊疗项目、医用耗材、医疗服务设施费用的行为;串换药品、器械、诊疗项目等恶意骗取医保基金的行为。

腾讯2018年6月公布的数据,年轻人平均有128个好友,工作后好友会增加20%。那离1001和1667的数字还差太远。如果要让陌生人主动加,还有哪些套路?不妨去参加微商大会学两招。所以学生吐槽“学校为你关上了及格的门,但为你打开了微商人生的窗”。微商营运的核心是啥?“要卖商品,先卖自个。”给自己一个人设:世界各地在旅游,奢侈品名牌乱晃,和明星名人大咖合影,喜提豪宅豪车。再发点孝敬父母、每天给父母洗脚、“一盆热水治天下”的孝圈暖文,要不再来点情感互动心理学,妻贤夫贵和谐社会……这样把自己卖出去了,才有人加你。问题就是这相当耗时耗力,据说微商们从早到晚刷啊、发啊,真的是拿命在拼。一个学生,要加进1000多个好友,还不能被拉黑,不被删除,不被屏蔽,不怕骚扰……别的课程还要不要完成了?这门课也不能叫社会化媒体运营,而应该叫“如何成为微商”。

记者进一步追问,“撤告是选项之一”的说法是针对9位高中生,还是15位大学生也适用?吴清山表示,目前想法是区分开来,成年人有行为自主能力,必须为自己的行为负责。他并认为,违法后接受司法制裁,对社会也是一个很好的启示作用。

深圳罗湖区桂园派出所民警曹志辉表示,“套路贷”的实质是一个披着民间借贷外衣行诈骗之实的骗局。在他们经办的典型案件中总结了几种“套路贷”的“套路”,邓先生的遭遇只是“套路贷”的“初级套路”。

去年9月的一天,当听到自己价值300多万元的房子被查封的消息,邓先生脑子顿时一片空白,拿刀在自己的左臂割了一刀,起因仅仅是一笔15万元的贷款。而郑先生则是在一年内由5万元贷款“滚雪球”到负债340万元。其实,两名受害者都陷入一种叫“套路贷”的骗局。日前,罗湖警方就破获了深圳首宗“套路贷”案件。

“套路贷”迷惑性大,

之后,邓先生陆陆续续收到了总计50万元的钱款。只借15万元,为何会打来这么多钱?业务员随后电话告知他,让他随手帮公司“走个账”,提高下公司的信用。随后,邓先生将35万元转到对方指定的账户上。

目前,西安市各级纪检监察机关共受理涉黑涉恶腐败问题线索344件,办结151件,立案查处91件,党纪政务处分163人,组织处理49人,移送检察机关23人,联合公安机关等采取强制措施112人,形成有效震慑。

在谈到中国直升机技术的发展现状时,邓景辉介绍,目前航空工业直升机所承担了中国国产直升机的研发工作,与昌飞、哈飞形成了“一所两厂”的布局,经过六十多年的发展,中国直升机已经从一代进展到四代,目前我国的二代直升机已经基本淘汰,例如早期型号的直-8都已逐步退役,目前已经形成了三代直升机为主体的现状,例如国产武直-10、直-19、AC-313直升机都是三代机的代表,其典型特点是大量运用复合材料,发动机油耗降低,直升机寿命有较大提升,而四代机的综合性能还将显著提高,复合材料的比例进一步提升,旋翼等核心部件的寿命也大幅提升,同时新一代涡轴发动机的油耗降低功率提高,真正意义体现全域全时复杂气候的使用能力,具有极强的通用性,“拉出去就能用”。在谈到五代直升机技术时,邓景辉表示,五代直升机将突破300公里的时速门槛,目前以美国的S-97、X-2技术验证机为代表,中国目前也在积极探索研发中,可以说,中国直升机

已有知识型犯罪雏形

2018年以来,截至11月30日,全国查处违反中央八项规定精神问题55705起,处理78804人,给予党纪政务处分55810人。

2017年9月,他价值300万元的房子被法院查封。当收到这个消息,邓先生的脑子一下子蒙了,“我一个人本本分分,怎么会成这样子?”一气之下,他拿刀在自己的左臂上割了一刀,被缝了五六针。

而如果再算上美国在服务领域对中国的顺差,以及美国对华投资的各项收益,那么中美之间实际的逆差更会进一步缩小到美国GDP的0.8%。

今年1月31日,郑先生向黄贝派出所报案。4月12日凌晨,罗湖警方将11名目标嫌疑人全部抓获。

办案人员点评:该案犯罪嫌疑人通过与事主签订“阴阳合同”“空白合同”“制造虚高银行流水”的作案方式向事主多次放贷。每次放款后立即以支付利息、保证金、好处费等名目扣除部分借款,导致事主实际到手借款金额远远达不到合同约定的金额,却被要求按照合同约定的借款金额支付本金和利息;通过“转单”每次又产生新的利息、新的违约保证金,从而不断垒高虚假的借款本金。

在企业配合方面,警方的反诈行动得到腾讯、阿里等相关互联网企业的配合支持。腾讯安全专家张丹介绍,今年前十个月,腾讯封停了涉嫌刷单诈骗的QQ号和微信号3万多个;阿里巴巴则在今年10月协同警方研发推出三款反诈预警软件,其中的欺诈短信预警系统每日可识别欺诈信息40万至60万条。

签“空白合同”、多打借款,这些诡异的贷款行为,受害者难道没有察觉?

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作者:隐藏    来源:坪垭尤西网
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